銀行業專業人員職業資格考試研究中心編寫的《
銀行業專業實務個人理財考點精講及歸類題庫（2018
年銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書）》在
研究往年真題的基礎上，充分把握考試規律及考試難
度，以簡練的行文體例分篇、章、節編排，並精選歷
年經典真題及全真模擬預測試題輔助知識內容講解，
內容涉及銀行個人理財業務、銀行個人理財實務、金
融市場、銀行理財產品、銀行代理理財產品、理財顧
問服務等，能幫助考生在學習過程中得到更全面的提
升，以滿足考生的備考需求。

第一章 個人理財概述
本章考情分析
本章考點精講
第一節 個人理財相關定義
考點一 個人理財相關定義
考點二 個人理財業務相關主體
考點三 銀行個人理財業務分類
第二節 個人理財業務的發展及原因
考點四 個人理財業務的發展
考點五 **個人理財業務迅速發展的原因
第三節 理財師的執業資格和要求
考點六 理財師隊伍狀況
考點七 理財師的職業特征
考點八 理財師的執業資格
本章歸類題庫
參考答案及解析
第二章 個人理財業務相關法律法規
本章考情分析
本章考點精講
第一節 理財師的法律法規基礎知識
考點一 法律知識的重要性
考點二 中國的法律體繫
考點三 民事法律關繫介紹
考點四 合同法律關繫
第二節 理財規劃中的法律法規
考點五 物權法
考點六 婚姻法
考點七 個人獨資企業法和合伙企業法
第三節 理財產品及銷售相關法律法規
考點八 商業銀行理財產品涉及的重要法律法規
考點九 基金代銷業務涉及的法律法規
考點十 保險代理業務涉及的相關法律法規
考點十一 銀信理財業務涉及的法律法規
考點十二 黃金期貨交易業務涉及的法律法規
考點十三 個人外彙管理涉及的法律法規
本章歸類題庫
參考答案及解析
第三章 理財投資市場概述
本章考情分析
本章考點精講
第一節 金融市場概述
考點一 金融市場的概念和特點
考點二 金融市場構成要素
考點三 金融市場功能
第二節 金融市場分類
考點四 有形市場和無形市場、發行市場和流通市場
考點五 貨幣市場和資本市場
考點六 直接融資市場和間接融資市場
第三節 理財投資市場介紹
考點七 貨幣市場介紹