《票據業務中的法律風險及案例分析》從廣泛的票據主體和票據業務上，從每一個具體的票據案件出發，探討我國票據業務和票據市場上存在的各種法律問題，以期我們的所有票據從業人員能夠了解相關的法律、遵守法律，維護我國票據市場的繁榮和穩定。筆者朱鑫鵬從業18年，經歷了我國“買賣票據行為”從無罪走向有罪，又從有罪走向無罪的起起落落，曾參與處理了形形色色的票據案件，見證了我國司法繫統對“票據行業”從“不懂”到“懂”，從“任意裁判”到“不斷規範判決”的不斷認識完善的過程。

第一章 買賣商業彙票的性質及法律沿革
第一節 買賣彙票行為概述
第二節 民間買賣彙票市場的現狀
第三節 動了誰的“奶酪”
第四節 對買賣彙票行為的評價
第五節 買賣彙票的相關法律沿革以及近年來司法實踐中的做法
第二章 票據業務中涉及的刑事罪名及案例分析
第一節 銀行承兌彙票業務中涉嫌的罪名研究
一、非法經營罪
二、騙取貸款罪
三、妨害信用卡管理罪
四、騙取票據承兌罪
五、偽造公文、印章罪
六、偽造、虛開增值稅專用發票罪
七、銷毀會計憑證、會計賬簿、財務會計報告罪
八、逃稅罪
九、詐騙罪、挪用資金罪及侵占罪
十、非法集資罪、非法吸收公眾存款罪
第二節 商業承兌彙票業務中涉嫌的罪名研究
一、票據詐騙罪、徇私舞弊造成虧損罪
二、貪污罪、職務侵占罪
三、合同詐騙罪
第三章 票據業務中的行政責任
第一節 出票人違規開票的行政責任
第二節 承兌人違規承兌的行政責任
第三節 票據中介的行政責任
一、從事買賣票據的公司不建立會計賬簿、會計憑證的行政責任
二、專門從事買賣票據的企業不納稅申報的行政責任
三、買賣票據借用他人身份證、銀行卡的行政責任-．
四、為票據貼現借用其他公司(包裝戶)的營業執照、賬戶的行政責任
五、票據中介買賣票據(民間貼現)的行政責任
第四節 商業銀行違規貼現、轉貼現的行政責任
一、商業銀行違規貼現的行政責任
二、商業銀行違規轉貼現的行政責任
第四章 票據業務中的民事責任及案例分析
第一節 出票
一、出票人到期無力向承兌行清繳票據款繫銀行工作人員幫助制作虛假報表所致，誰來承擔責任
二、出票人虛構收款人，導致票據背書不連續的處理
第二節 承兌
一、承兌人能否以“申請人提供的合同、發票虛假”主張承兌無效而拒*付款
二、承兌人在承兌欄中記載“不得轉讓”的效力
第三節 背書一
一、收款人在票據上背書並交付給個人貼現，未收到票據款時，能否要求確認“票據轉讓無效”並要求返還票據
二、偽造、變造票據退票後，後手中介起訴前手中介賠償全額票據款和利息有無依據
第四節 失票救濟的技巧
一、主張已被弔銷執照公司的印章背書屬“票據上簽名之偽造”
二、*後背書繫持票人的前手偽造
三、公示催告期間轉讓票據無效
第五節 除權判決
一、票據被除權後，後手以“未實際履行付款義務”起訴前手，能否獲得法院支持
第六節 票據質押、保證
一、簽訂“質押轉讓票據協議”，能否起到轉讓票據權利的目的
二、商業承兌彙票中銀行保函的效力，如果“保證”無效，基於相信銀行保函而受讓的持票人如何救濟
第七節 付款
一、銀行未識別出票據上偽造的印章 而付款，屬於重大過失，不能免除付款義務
二、買賣銀行承兌彙票，票據涉嫌變造被付款銀行扣留該如何處理
三、付款人已經憑“除權判決”向申請人付款，除權判決撤銷後，是否還應當再向持票人付款
四、彙票因變造而無效，付款人應當向誰付款
五、直接向商業承兌彙票出票人提示付款，付款人將票據銷毀後謊稱“未收到票據”的處理
第八節 追索權
一、轉貼銀行與前手銀行簽訂“放棄追索權申明”(合同)是否有效
二、票據被公安機關凍結，持票人提示付款被拒付，是否可以行使追索權
三、票據逾期付款後，如何追索票據利息
四、付款人以“背書書寫不規範”拒*付款時，有權出具證明的單位不配合如何追索
附錄
中華人民共和國民事訴訟法(節錄)
*高人民法院關於適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋(節 錄)
*高人民法院研究室對《票據法》第十七條如何理解和適用問題的復函
電子商業彙票業務管理辦法
中國人民銀行關於切實加強商業彙票承兌貼現和再貼現業務管理的通知
中國人民銀行關於完善票據業務制度有關問題的通知
中國銀監會辦公廳關於加強銀行承兌彙票業務監管的通知
浙江省**人民法院民二庭關於印發《關於審理票據糾紛案件若干疑難問題的紀要》的通知
上海市**人民法院關於審理擔保、票據等民商事糾紛案件若干問題的處理意見(節錄)
全省法院商事審判工作座談會材料
江蘇省**人民法院副院長在全省商事審判工作座談會上的講話(2013年4月23日)(節錄)
中華人民共和國*高人民法院民事判決書(2014)民二終字**9號
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