| | | 中國商業銀行風險管理流程再造研究 | 該商品所屬分類:法律 -> 經濟法 | 【市場價】 | 331-480元 | 【優惠價】 | 207-300元 | 【介質】 | book | 【ISBN】 | 9787516141502 | 【折扣說明】 | 一次購物滿999元台幣免運費+贈品 一次購物滿2000元台幣95折+免運費+贈品 一次購物滿3000元台幣92折+免運費+贈品 一次購物滿4000元台幣88折+免運費+贈品
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出版社:中國社科
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ISBN:9787516141502
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作者:李斌
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頁數:201
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出版日期:2014-06-01
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印刷日期:2014-06-01
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包裝:平裝
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開本:16開
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版次:1
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印次:1
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字數:228千字
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**編著的《中國商業銀行風險管理流程再造研究》以商業銀行風險管理理論為基礎,尋找風險產生的源頭及其傳播路徑,引進流程的概念,將對於商業銀行風險管理流程整合再造與體繫構建的研究,看作是對商業銀行現有的風險管理流程的一種整合過程,將商業銀行風險管理流程的再造分成預警流程再造、內控流程繫統再造、監管流程再造三個子繫統。在對各商業銀行機構的風險進行測量並做出風險評估報告的基礎上,及時向有關商業銀行及其整個體繫發出風險預警信號,提醒各商業銀行予以高度警惕,並積極采取有效措施,予以控制和防範。
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風險管理是銀行業賴以生存的基礎,銀行機構自
誕生之日起,就是和
風險管理相聯繫的。商業銀行是現代經濟的金融主體
,在市場經濟中扮演
著重要角色,因此,商業銀行的風險管理能力決定了
其自身的信用地位和
盈利水平,同時也決定了商業銀行在社會經濟中的作
用。
李斌編著的《中國商業銀行風險管理流程再造研
究》將商業銀行風險管理流程的再造分成預警流程再
造、內控流程繫統
再造和監管流程再造三個子繫統。風險預警流程是前
移銀行風險管理關口的
關鍵,主要反映各種銀行風險警情、警兆、警源和變
動趨勢,針對每一個指
標確定不同風險狀態的界限值,在對各商業銀行機構
的風險進行測量並做出
風險評估報告基礎上,及時向有關商業銀行及其整個
體繫發出風險預警信號,
提醒各商業銀行高度警惕,並積極采取有效措施,予
以控制和防範;風險內
控流程包括四個因素:環境、組織架構、操作流程、
考評保障;監管流程是
對商業銀行風險管理進行約束的外部力量,是由監管
當局對整個銀行業從外
部實行的監督和管理,由一繫列規則和監管行為組成
,通過一繫列安排對金
融市場產生作用,包括風險監管評估指標、外部審計
與行業自律約束等。
風險管理體繫中的三個子繫統是一個整體化和循環互
動的作用體繫,同
時,各層次及其要素之間是緊密聯繫的互動關繫,相
互滲透和交叉,構成
商業銀行風險管理流程的整體架構。風險管理流程的
整體運作水平,直接
決定銀行風險管理的有效性和風險管理戰略目標的實
現。
本書在研究過程中以商業銀行風險管理理論為基
礎,尋找風險產生的
源頭及其傳播路徑,引進流程的概念,目的是對商業
銀行風險管理流程整
合再造與體繫構建的研究看作是對商業銀行現有風險
管理流程的一種整合
過程,將那些重要而分散存在的風險管理流程和結果
統一在一個合理的框
架之中。雖然本書的研究框架並非獨有,但是從已有
的風險管理模式看,
它是一個更具有實際操作性的商業銀行風險管理框架
。
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第一章 導論 第一節 選題背景 第二節 **外有關研究綜述 一 商業銀行風險產生的根源 二 商業銀行的風險管理理論研究的主要內容 三 商業銀行的風險管理理論實施發展階段 四 中國商業銀行風險管理理論的探索和實踐 第三節 研究思路、方法與研究內容 一 研究思路與方法 二 研究的主要內容 第二章 商業銀行風險管理理論研究基礎 第一節 商業銀行風險管理基本理論評述 一 資產風險管理理論 二 負債風險管理理論 三 資產負債綜合管理理論 四 風險管理理論的發展 第二節 商業銀行風險預警理論的實證探索分析 一 商業銀行風險預警理論的發展淵源 二 商業銀行風險預警機制建立的客觀理論依據 三 商業銀行風險預警繫統理論的基本框架 第三節 銀行內控風險管理理論的“帕累托改進” 一 繫統理論與銀行內控風險管理的復雜性 二 流程管理理論與銀行內控風險管理的優化 三 COSO內部控制框架與商業銀行全面風險管理 第四節 信息經濟學與銀行監管理論的發展 一 金融約束理論 二 金融中介理論 三 激勵監管理論 本章小結 第三章商業銀行風險的生成機理與傳導機制 第一節 商業銀行風險的生成機理 一 金融不穩定假說 二 商業銀行的安全邊界 三 商業銀行擠兌行為 四 商業銀行業競爭程度 五 信息不對稱 六 人致型風險與技術衝擊 第二節 商業銀行風險的傳導機制 一 商業銀行承擔風險的有限性 二 流動性衝擊 三 競爭性不穩定 四 金融監管的有限性 五 衍生產品的風險轉移 本章小結 第四章 國外商業銀行風險管理的經驗借鋻 第一節 **銀行業風險管理的基本原則 一 全面的風險管理理念 二 **化的風險管理體繫設計 第二節 **銀行業風險管理方法的發展 一 **銀行業風險管理方法的發展 二 **銀行風險管理的主要新方法 第三節 國外商業銀行風險管理經驗的借鋻 一 西方發達**商業銀行風險管理繫統中的風險預警體繫 二 日本商業銀行風險管理業務流程 三 新加坡商業銀行風險管理的組織體制 本章小結 第五章 中國商業銀行風險管理流程再造的原則與目標設計 第一節 中國商業銀行風險管理流程的現狀及存在問題 一 中國商業銀行風險管理流程現狀 二 中國商業銀行風險管理流程存在的問題 三 全面風險管理流程與傳統風險管理流程比較 第二節 中國商業銀行風險管理的發展方向 一 風險管理內容由信用風險向全面風險管理轉變 二 風險管理模式由分散管理向整體化管理轉變 三 風險管理技術由定性分析向定性、定量分析相結合轉變 四 風險管理對像由對單項資產管理向資產組合管理轉變 五 風險管理策略由強調業務管理向再造管理流程轉變 第三節 中國商業銀行風險管理水平提高的途徑 一 轉變商業銀行風險管理理念 二 建立商業銀行風險管理體繫 三 提高商業銀行風險管理技術 四 前移商業銀行風險管理關口 第四節 中國商業銀行風險管理流程再造的目標設計 一 中國商業銀行風險管理流程再造的原則 二 中國商業銀行風險管理流程設計 三 中國商業銀行風險管理流程中各子繫統的作用機理 本章小結 第六章 中國商業銀行風險管理預警流程的再造 第一節 商業銀行風險預警流程概述 一 商業銀行風險預警流程的含義和內容 二 中國商業銀行構建風險預警流程的意義 第二節 中國商業銀行風險預警流程的再造過程 一 再造中國銀行風險預警流程的原則 二 中國商業銀行風險預警流程再造的模型選擇與指標設計 三 中國商業銀行風險預警流程中指標體繫的構造 第三節 中國商業銀行風險預警流程的實施 一 風險預警指標界限與銀行風險程度的燈號顯示 二 中國商業銀行風險預警流程的關鍵操作環節 三 根據商業銀行風險預警信號,采取相應的監控方案 本章小結 第七章 中國商業銀行風險管理內部控制流程的再造 第一節 中國商業銀行風險管理內部控制流程的設計 一 再造中國商業銀行風險管理內部控制流程的基本原則 二 再造中國商業銀行風險管理內控流程的模式選擇 三 再造中國商業銀行風險管理內控流程的應用方法 第二節 中國商業銀行風險管理內控流程再造中有效風險管理體繫的架構 一 中國商業銀行風險管理內控流程組織架構再造方向 二 構建中國商業銀行風險管理內控流程中職能部門扁平化組織體繫 三 健全中國商業銀行內部審計體繫 第三節 中國商業銀行風險管理內控流程再造中管理模型的建立 一 中國商業銀行風險管理內控流程框架 二 中國商業銀行循環式風險管理內控流程模型 第四節 中國商業銀行風險管理內控流程再造中保障體繫的完善 一 健全基於關鍵風險指標的風險報告保障體繫 二 完善以考評為基礎的激勵約束保障體繫 三 建立以業務連續經營計劃為主體的應急保障體繫 本章小結 第八章 中國商業銀行風險管理外部監管流程的再造 第一節 中國商業銀行風險管理外部監管的現狀 一 中國商業銀行外部監管總體進展 二 中國商業銀行風險監管存在的不足 第二節 中國商業銀行風險管理外部監管流程的再造過程 一 中國商業銀行外部監管流程再造的核心 二 根據《巴塞爾新資本協議》的“三大支柱”,再造中國商業銀行外部監管流程 第三節 中國商業銀行外部審計與行業自律約束的強化 一 加強外部審計約束建設 二 加強銀行業自律約束建設 本章小結 第九章 中國商業銀行風險管理流程再造中相關問題的解決 第一節 中國商業銀行風險管理流程再造中組織架構的革新 一 中國商業銀行現行組織體繫的缺陷 二 風險管理組織架構設計的思路 三 風險管理流程組織架構設計方案 第二節 中國商業銀行內控流程再造中良好風險管理文化環境的建設 一 良好的風險管理文化是商業銀行重要的內部環境 二 中國商業銀行風險文化建設任重道遠 第三節 中國商業銀行外部監管流程再造中基礎環境的打造 一 繼續推進中國商業銀行產權制度改革 二 進一步完善金融監管相關法律規範 三 搭建中國商業銀行外部監管流程的**合作平臺 第四節 中國商業銀行風險預警流程與外部監管流程的有效銜接 一 風險預警流程貫穿於內控風險流程與外部監管流程之中 二 風險預警流程與外部監管流程目標的一致性 三 風險預警流程與外部監管流程銜接中的信息繫統的建立 本章小結 第十章 商業銀行風險管理流程實施——以信貸業務為例 第一節 商業銀行信貸業務基本概念 一 信貸業務的含義與原則 二 信貸業務原則的協調 第二節 公司類信貸業務風險管理操作流程 一 信貸業務受理與調查評價 二 貸款審批與發放 三 信貸登記與貸後管理 第三節 信貸業務定價 一 信貸業務定價的基本原則及方法 二 信貸業務的價格 三 信貸業務價格管理體制 第四節 客戶信用評級 一 信用評級的定義及內容 二 客戶信用評級流程 第五節 信貸資產風險分類 一 概述 二 信貸風險分類程序 三 信貸資產風險分類的方法 四 信貸資產風險分類認定審批 第十一章 研究與展望 第一節 商業銀行風險管理流程再造研究進展 一 確定商業銀行風險管理流程再造的理論基礎 二 尋找商業銀行風險產生的源頭及其傳播路徑 三 明確商業銀行風險管理流程再造的運用方法 第二節 商業銀行風險管理流程再造的研究展望 一 主要創新點 二 研究展望 參考文獻
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