夏洛特·B.貝耶著的《揭秘財富管理(精)》記敘*為鮮活的投資力量，幫助投資者評估自己所具備的優勢，並以厚重的思索，機智、幽默又細膩的方式告訴投資者應該從顧問那裡獲得怎樣的財富管理服務，並生動活潑地描述了咨詢行業與客戶的關繫，以此探尋價值服務背後的真實，推動家族服務的向上力量。

夏洛特·B.貝耶著的《揭秘財富管理(精)》摒棄 了晦澀難懂的行業術語，使得讀者能夠借此找到合適 的投資顧問並與之建立有益的合作伙伴聯繫。同時， 書中也與時俱進地引入了很多新鮮的信息和模式，包 括女性投資者該如何選擇投資顧問，年長投資者在面 臨投資決策時的邏輯，以及數字時代湧現的新型智能 投資顧問和財富對於下一代的影響等話題。

序言
**序一
**序二
致謝
作者簡介
作者序
譯者序
第一章 我的財富誰做主？
那麼，誰來負責管理財富？
客戶總是對的嗎？
誰敢對客戶說“你錯了”？
不勞而獲
你說了算
想來一份免費午餐嗎？
成為投資顧問的伙伴，而不是受者
財富管理是門生意
第二章 我和我的財富
我的財富該何去何從？
我*煩的就是……
如何應對海量術語？
如何應對過度營銷？
如何應對華而不實的銷售說辭？
找出你的軟肋：5P練習
第三章 你是親力親為的人嗎？
我怎樣纔知道要不要請投資顧問？
自我評估
搞清投資理財中的每個選擇
我該相信誰？
不用擔心，還有希望！
第四章 投資目標不清會讓你隨波逐流、無所適從
通貨膨脹，投資收益，以及服務費
該算清這筆賬的不是你，而是投資顧問！
重回舊路
同時下四盤棋
讓你失足的四大風險
先試後做
我的錢什麼時候會花光？
第五章 牌桌上的傻瓜是誰？很可能就是你！
搞清投資顧問那堆頭銜的含金量
如何占據主動、不犯傻？
敵人我們都見過，就是我們自己！
你是進不了那種內部投資圈的
那何不采取被動策略，隻搞指數化投資，然後完事兒？
無論是主動投資還是被動投資，時機都是*重要的
防止變成投資傻瓜
取得資格認證就意味著你*懂投資嗎？
認真聽完銷售方案！
第六章 撥開雲霧，選對投資顧問
首先要做到一視同仁
你想選蘋果還是橘子？

不勞而獲 為什麼某些有錢的投資者還惦記著折扣、免費建 議、優先獲知行情動態、優惠待遇等等？為什麼有的 人不事先通知一聲就爽約，覺得沒必要感謝伺候他們 的公司，不回郵件，或者連電話都懶得回？因為你覺 得自己有錢就可以不在乎這些事？這樣下去，你隻會 開銷*多，買得*多，請*多的投資顧問和律師…… 當心！正是這種理所當然的態度，導致很多投資 顧問都不愛跟那些身價不菲的投資者合作——除非能 從中獲得一大筆咨詢費或傭金，以及為他們繼續管理 資產的機會。
你說了算 說到財富管理，不管你願不願意，你都是“我的 財富”這問公司的新晉CEO，即“首席財富官”。要想 成為一名成功的首席財富官，你得考慮把錢花在哪裡 ，以及如果走運的話。你能免費得到什麼。還要考慮 所謂的免費建議的成本。怎樣的隱形激勵會驅使投資 顧問向你特意**某種產品，讓你獲得高額利潤？這 種投資產品會給你帶來*好的回報還是隻會讓那個投 資顧問大撈一筆？ 投資顧問不應該把不適合你的投資產品賣給你。
讀完這本書，你就能聰明地拒*那種投資產品了。
想來一份免費午餐嗎？ 市面上的廣告想方設法讓你相信，你可以不花一 分錢就能得到各種產品或服務，即所謂的免費午餐。
你有機會免費獲得有關投資計劃／退休金／養老金的 全面“解析”。很多公司還邀請你去“免費”宴會一 探“投資機密”，或者“免費”向你****投資經 理或基金。不幸的是，這些免費午餐大多都是傭金或 激勵費的一部分．或是**你成為他們客戶的“贈品 ”。而你因此感恩戴德，為之動容，或者迫切想做些 什麼事（隨便什麼事！），於是就決定把資產交給這 家公司了。
從另一個角度看免費午餐：如果你不想為**的 建議（而不是產品）埋單，會有哪家公司願意嘗試著 給你提供投資建議？在金融服務領域，那種不附加投 資產品的投資建議往往落得被束之高閣的下場。*近 ，針對巨型演唱會票價的研究指出，即使*後還要支 付郵費等起初被免除的費用，大眾還是傾向於購買低 價門票。。
讀完這本書，你就會知道怎麼計算投資建議的成 本以及它是否物有所值。
成為投資顧問的伙伴，而不是受害者 跟投資顧問結為合作伙伴後，你的理財之路將會 進入另一個境界。你們將進行真實、真誠的交流。
讀完這本書，你很快就能感受到這種伙伴關繫的 好處。還會學到如何正確地向投資顧問提問，以及描 述你的需求、目標和對風險的容忍度。
財富管理是門生意 不論是投資還是其他各行業，在客戶和銷售人員