高澤金、鄭興主編的《個人理財實務》這本教材
，涵蓋了金融、會計、經濟、管理等諸多領域，全面
綜合了高等職業院校財經類專業學生學習中所涉獵的
金融學、證券投資學、保險學、房地產金融學、國際
金融學等諸多課程學習的基礎，而且對不同課程知識
的整合度較高。本教材以居民家庭理財規劃為主要服
務目標，包含著投資規劃和生活規劃兩大類內容。投
資規劃不僅包括證券投資規劃，如股票、債券、基金
和期權等金融工具的規劃，而且還包括外彙、黃金等
方面的投資規劃。生活規劃包括了現金規劃、儲蓄規
劃、消費信貸規劃、房地產規劃、保險規劃、稅收規
劃、個人稅收規劃等諸多方面。
為了提高教材的可讀性、趣味性，增強學生解決
實際問題的能力，我們在編寫體例上強調了案例導入
，增加了大量的課內閱讀材料，有針對性地介紹相關
背景知識，幫助學生提升理財的技能。在每個項目結
束後，我們都配有“理財案例分析”，幫助學生進行
模擬實戰訓練。同時，每個項目的最後都設有“項目
小結”，提示核心內容，並配有“思考與練習”，幫
助學生鞏固所學知識。

項目一 個人理財意識的確立
學習目標
重點及難點
●模塊一 認識財商與個人理財
●模塊二 確定個人理財的目標和步驟
●模塊三 個人理財的主要內容及工具
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目二 個人理財的基礎知識
學習目標
重點及難點
●模塊一 資金的時間價值
●模塊二 生命周期理論
●模塊三 風險收益均衡觀念
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目三 認識家庭的財務狀況
學習目標
重點及難點
●模塊一 家庭財務報表的編制
●模塊二 家庭財務分析
●模塊三 家庭預算編制與分析
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目四 現金、儲蓄和消費信貸理財
學習目標
重點及難點
●模塊一 現金管理與儲蓄存款理財
●模塊二 消費信貸理財
●模塊三 信用卡理財
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目五 銀行理財產品理財
學習目標
重點及難點
●模塊一 銀行理財產品認知
●模塊二 銀行理財產品分析與選擇
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目六 證券投資理財
學習目標
重點及難點
●模塊一 股票理財
●模塊二 債券投資理財
●模塊三 投資基金投資理財
●模塊四 證券投資資產配置
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目七 保險理財
學習目標
重點及難點
●模塊一 保險認知
●模塊二 人壽保險規劃
●模塊三 健康保險與意外傷害保險規劃
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目八 居住和房產理財
學習目標
重點及難點
●模塊一 居住理財
●模塊二 購房融資規劃
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目九 外彙與黃金理財
學習目標
重點及難點
●模塊一 外彙理財規劃
●模塊二 黃金理財規劃
項目小結
思考與練習
項目實訓
項目十 個人稅收規劃
學習目標
重點及難點
●模塊一 個人所得稅的基本知識
●模塊二 個人稅收規劃方法與實務
項目小結
思考與練習
項目實訓
主要參考文獻