邱偉國主編的《理財規劃師》是職業技能培訓鋻定教材。教材共分6個單元，內容包括：風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。可作為理財規劃師(**職業資格二級)職業技能培訓與鋻定考核用書，也可供相關從業人員參加在職培訓、崗位培訓使用。

邱偉國主編的《理財規劃師》由人力資源和社會保障部教材辦公室組織 編寫。教材以《國家職業標準·理財規劃師》為依據，緊緊圍繞“以企業需 求為導向，以職業能力為核心”的編寫理念，力求突出職業培訓特色，滿足 職業技能培訓與鋻定考核的需要。 《理財規劃師》詳細介紹了理財規劃師要求掌握的最新實用知識和技術 。全書主要內容包括風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老 規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃等。每一單元後附有單元測試題 及答案，供讀者鞏固、檢驗學習效果時參考使用。 《理財規劃師》可作為理財規劃師(國家職業資格二級)職業技能培訓與 鋻定考核用書，也可供相關從業人員參加在職培訓、崗位培訓使用。

**單元 風險管理和保險規劃
第一節 個人風險管理概述／3
第二節 風險管理和保險需求分析／13
第三節 風險管理和保險方案的制定和調整／32
單元測試題／41
單元測試題答案／42
第2單元 投資規劃
第一節 投資規劃需求分析／45
第二節 投資規劃方案的制定和調整／61
第三節 不動產投資與金融衍生工具／82
單元測試題／102
單元測試題答案／107
第3單元 稅收籌劃
第一節 稅收籌劃概述／113
第二節 客戶納稅狀況分析／128
第三節 稅收籌劃方案的制定／141
單元測試題／154
單元測試題答案／155
第4單元 退休養老規劃
第一節 退休養老規劃概述／159
第二節 退休養老規劃需求分析／171
第三節 退休養老規劃方案的制定和調整／178
單元測試題／187
單元測試題答案／200
第5單元 財產分配與傳承規劃
第一節 財產分配與傳承規劃概述／205
第二節 財產分配方案的制定／218
第三節 財產傳承方案的制定和調整／231
單元測試題／241
單元測試題答案／244
第6單元 綜合理財規劃
第一節 綜合理財規劃建議書／249
第二節 客戶財務狀況分析／261
第三節 綜合理財規劃方案／279
單元測試題／309
單元測試題答案／314