●導言財富管理2.0時代／001
●一全球市場：西風東漸／001
●二中國市場：供不應求／004
●三私行定位：全球配置／007
●四家業治理：前景堪憂／009
●五未來方向：高端智能／012
●第一章客戶分析策略／014
●一張公借錢話題討論／014
●二消費函數理論應用／016
●三收支結構見微知著／024
●四客戶分析實踐經驗／034
●附錄1-1客戶資產負債表／045
●附錄1-2日本財富市場數據／046
●第二章資產配置策略／049
●一老錢新錢話題討論／049
●二最優資產配置策略／050
●三資產配置策略案例／055
●四家族信托產品案例／062
●五保險市場產品案例／071
●第三章權益重構策略／077......
內容簡介
《家族財富管理》旨在從理論與實踐、靠前與靠前、歷史與現代等維度，在借鋻靠前經驗和歷史鏡鋻的基礎上，以經濟金融相關理論為支撐建立靠前家族財富管理的分析範式。主線是微觀客戶服務的客戶分析策略、財富增值的資產配置策略、財富傳承的權益重構策略以及家族企業的家業治理策略，輔以中觀的私人銀行、家族信托和保險公司等機構開展財富管理業務的機構模式、業務模式和贏利模式等。
序 言 “富不過三代”一直是困擾“有錢人”的問題。在我國，隨著經濟的高速發展和財富的迅速累積，越來越多的高淨值人士出現了。然而，國內的金融業尚不能為這些人提供有效的財富保值增值手段，尤其是改革開放後的“創一代”還面臨家業、企業的代際傳承問題。 從國外的經驗看，家族信托是解決“富不過三代”問題的有效機制。“家族信托”看起來是一個源自西方的舶來品，但王增武研究員在本書中指出，中國歷史上很早就出現了信托的雛形。事實上，“信托”在本質上體現了中國“仁義禮智信”的信義文化。 “窮則獨善其身、富則達濟天下。”與一般的理財或財富管理手段與機制不同，家族信托不僅要解決財富的增值保值乃至傳承問題，而且要傳遞老一代的優良作風，塑造富有精神力量的下一代。尤其在我國基尼繫數早已經超過0.4的警戒線、收入分配差距日益拉大之際，更需要讓“富二......
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