●導言財富管理2.0時代/001
●一全球市場:西風東漸/001
●二中國市場:供不應求/004
●三私行定位:全球配置/007
●四家業治理:前景堪憂/009
●五未來方向:高端智能/012
●第一章客戶分析策略/014
●一張公借錢話題討論/014
●二消費函數理論應用/016
●三收支結構見微知著/024
●四客戶分析實踐經驗/034
●附錄1-1客戶資產負債表/045
●附錄1-2日本財富市場數據/046
●第二章資產配置策略/049
●一老錢新錢話題討論/049
●二最優資產配置策略/050
●三資產配置策略案例/055
●四家族信托產品案例/062
●五保險市場產品案例/071
●第三章權益重構策略/077......
內容簡介
《家族財富管理》旨在從理論與實踐、靠前與靠前、歷史與現代等維度,在借鋻靠前經驗和歷史鏡鋻的基礎上,以經濟金融相關理論為支撐建立靠前家族財富管理的分析範式。主線是微觀客戶服務的客戶分析策略、財富增值的資產配置策略、財富傳承的權益重構策略以及家族企業的家業治理策略,輔以中觀的私人銀行、家族信托和保險公司等機構開展財富管理業務的機構模式、業務模式和贏利模式等。
序 言 “富不過三代”一直是困擾“有錢人”的問題。在我國,隨著經濟的高速發展和財富的迅速累積,越來越多的高淨值人士出現了。然而,國內的金融業尚不能為這些人提供有效的財富保值增值手段,尤其是改革開放後的“創一代”還面臨家業、企業的代際傳承問題。 從國外的經驗看,家族信托是解決“富不過三代”問題的有效機制。“家族信托”看起來是一個源自西方的舶來品,但王增武研究員在本書中指出,中國歷史上很早就出現了信托的雛形。事實上,“信托”在本質上體現了中國“仁義禮智信”的信義文化。 “窮則獨善其身、富則達濟天下。”與一般的理財或財富管理手段與機制不同,家族信托不僅要解決財富的增值保值乃至傳承問題,而且要傳遞老一代的優良作風,塑造富有精神力量的下一代。尤其在我國基尼繫數早已經超過0.4的警戒線、收入分配差距日益拉大之際,更需要讓“富二......
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