●引言:走向人生財富巔峰1
金融知識與逃離資本主義社會2
財富巔峰:終極財務目標4
綜合財富管理的十大關鍵性問題5
優選的家庭支出6
全面評估你的理財規劃7
本書將給你帶來什麼?10
第二版新增內容11
第一章如何做到量入為出?12
“美國夢”成了“美國噩夢”12
“量入為出”是關鍵一步13
無須考慮太多,簡單開始儲蓄17
第二章如何理解稅收影響22
美國稅務體繫簡介23
保存好與稅收相關的記錄26
稅務申報服務28
通過稅務籌劃積累財富30
第三章如何掌握財務狀況37
計算家庭淨資產37
案例:一對夫妻是怎麼發現他們入不敷出的?40
理解現金流47
明確財務目標65
選擇值得信賴的專家顧問68
第四章如何管理家庭債務78
案例研究:兩位醫生是如何在短短幾年內破產的——教你什麼事情不該做78
管理家庭債務的基本原則82
好的債務與壞的債務84
信用卡貸款85
汽車貸款91
學生貸款93
住房抵押貸款93
商業貸款和投資性貸款99
理解“信用”的內涵100
信用報告和信用積分101
防止身份信息被盜106
Equifax盜竊案108
分析債務109
第五章如何保障生命健康115
選擇健康保險計劃116
長期護理保險131
傷殘保險139
人壽保險143
購買保險產品150
第六章如何保障財產安全154
案例:不購買保險導致一輩子的積蓄很快耗盡155
房屋保險157
汽車保險161
傘式責任保險164
選購合適的保險產品167
第七章如何支付教育費用171
大學是你和孩子的很好選擇嗎?171
大學費用和預期支出175
案例:不為孩子的教育儲蓄是怎樣摧毀一個家庭財務狀況的177
為孩子的大學教育開展“需求分析”181
大學教育儲蓄策略185
教育稅減免和優惠200
第八章如何規劃退休生活208
案例研究:要不要為退休儲蓄,這是17的差別208
退休公式:計算個人的財富巔峰值212
遲遲不進行退休儲蓄的慘痛代價213
你對國家社保的預期有多高216
合格養老金計劃219
傳統IRA和RothIRA的區別223
固定年金和可變年金228
養老融資:需求分析231
第九章如何開展個人投資241
分析你承擔風險的能力和意願242
股票、債券、混合證券、共同基金和交易所交易基金(ETFs)247
分散化投資、資產配置和資產再平衡255
投資的平均成本法265
通脹和稅收:投資回報的優選漏洞266
淨投資收益的醫療保險附加稅267
加密貨幣及其稅務處理268
第十章如何傳承家庭財產273
聯邦贈與稅和遺產稅制度274
遺產規劃需要考慮準備的法律文件274
法院認證和管理流程,以及為何要避免這些程序279
贈與籌劃策略282
財產所有權及其轉移方式283
設立信托的原因287
從家庭有限合伙中受益298
遺產稅規劃和人壽保險299
資產保護和長期護理302
第十一章如何創立自己的事業308
如何通過創立自己的事業實現財務自由308
建立成功企業的三大支柱309
創業成功率統計310
商業計劃310
建立和運營一家成功的企業312
公司組織形式的選擇314
稅收識別號碼321
會計記賬方法321
經營收入和支出報告323
企業運營的優選成本是什麼?325
正式雇員與獨立經營承包人的對比326
企業稅收扣除與企業稅收抵免的對比328
“通常且必要”測試328
可稅前抵扣的經營支出329
不可稅前抵扣的經營支出332
家庭辦公抵扣333
差旅支出作為經營支出的抵扣335
經營扣除之汽車支出337
折舊扣除338
選擇合適的養老金計劃340
記錄保存350
財務報告351
利潤表352
資產負債表352
現金流量表353
所有者權益變動表353
財務報告編制354
財務報告鋻證354
財務報告審查355
財務報告審計355
財務管理團隊356
2017年《減稅和就業法案》對小企業的影響356
第十二章金錢的時間價值370
72法則371
特定金額的終值(FV)繫數373
年金的終值因子378
特定金額的現值因子382
年金的現值因子387
總結392
附錄A選擇值得信賴的顧問393
附錄B教你每周的101個妙招403
附錄C各種類型稅收的基本概念與定義414
關於作者434
