●行業基礎篇

導論:金融體繫結構變遷中的信托與信托金融學/3
一?信托金融在現代金融體繫中有其獨特性嗎?/3
二?信托金融學的學科定位和框架體繫/8

第一章 信托金融學的概念範疇?理論基礎與研究框架/13
第一節 信托的金融學界定/14
一?金融定義的兩個視角/14
二?信托金融行為與信托金融子繫統/15
第二節 信托的金融屬性分析/17
一?信托金融屬性的一般性———基於繫統功能的分析/17
二?信托金融屬性的特殊性———基於行為特征的分析/24
第三節 信托金融學的理論基礎和研究框架/32
一?信托與現代金融投資理論和實踐的結合/32
二?一個基於現代金融理論體繫的信托金融研究框架構想/34
第四節 信托金融學研究的主要領域和方向/36
一?微觀層面/36
二?中觀層面/37
三?宏觀層面/39

第二章 信任?信用與信托文化/42
第一節 信任?信用與信托金融/43
一?信任與信用/43
二?金融行業中的信用/53
第二節 信托金融的特征:信任基礎與信義關繫/59
一?信托金融中信任的含義與意義/59
二?信義關繫及其制度基礎/61
三?信托與其他信用形式的比較/64
第三節 信義義務的法經濟學分析與技術標準/70
一?忠實義務的分析/71
二?注意義務的分析/76
三?信義義務的金融技術標準/80
第四節 信義關繫與信托文化/83
一?文化?金融文化與信托文化/83
二?信托文化建設的目標與路徑/92

第三章 金融體繫中的信托:沿革與發展/104
第一節 全球金融體繫的結構變遷/104
一?金融結構理論/105
二?金融結構測度的指標體繫/108
三?全球金融結構的演變/111
第二節 英國的金融體繫與信托金融/118
一?20世紀60年代末至21世紀初/118
二?21世紀初至2006年次貸危機前夕/123
三?2007年次貸危機至今/131
第三節 美國的金融體繫與信托金融/137
一?第二次世界大戰後至20世紀70年代初/137
二?20世紀70年代中期至20世紀90年代末/143
三?21世紀初至2006年次貸危機前夕/148
四?2007年次貸危機至今/160
第四節 日本的金融體繫與信托金融/167
一?20世紀80年代至2006年次貸危機前夕/167
二?2007年次貸危機至今/179
第五節 我國的金融體繫與信托金融/185
一?2000年至2006年次貸危機前夕/185
二?2007年次貸危機至今/191
第六節 小結與展望/199
一?全球金融體繫的發展與展望/199
二?信托金融體繫的發展與展望/204

第四章 信托金融的規制與監管/209
第一節 信托業的規制與監管概述/210
一?規制與監管的含義/210
二?信托金融監管的理論基礎/211
三?信托金融監管的目標/213
第二節 信托金融的市場準入與退出監管/215
一?監管主體/215
二?市場準入監管/216
三?市場退出監管/223
第三節 信托金融的日常審慎監管/224
一?監管內容/224
二?監管方式/228
三?監管結果評價/238
第四節 信托金融的穩定機制/241
一?行業自律機制/241
二?市場約束機制/246
三?安全保障機制/249
第五節 信托金融監管的未來走向/252
一?信托金融的宏觀審慎監管/254
二?信托金融的行為監管/264
三?信托金融的功能監管/270

第五章 信托金融與實體經濟/274
第一節 信托業影響實體經濟發展的宏觀機理分析/275
一?信托業影響實體經濟發展的金融邏輯分析/275
二?信托業影響實體經濟發展的經濟屬性分析/299
第二節 信托業影響實體經濟發展的歷史經驗分析/305
一?數據和變量/306
二?信托融資規模的構建/308
三?實證結果和分析/309
第三節 本章總結/330

機構管理篇

第六章 信托公司經營管理概述/335
第一節 信托機構存在的經濟學解釋/336
一?金融中介體繫中的信托機構/336
二?金融中介的存在原由/341
三?非銀行金融中介的經濟功能/343
第二節 信托公司管理與經營的特征/348
一?信托機構的定義/348
二?信托公司的性質/349
三?信托公司的特征/350
四?信托公司的經營與業務/352
第三節 信托公司的治理與管理/356
一?信托公司的治理/356
二?信托公司的管理/362
三?信托公司的風險管理/368
第四節 信托公司的財務報表/375
一?金融機構財務報表的特征分析/375
二?信托公司的財務報表分析/379
第五節 信托公司的評價體繫/396
一?金融機構的經營績效評價/397
二?信托公司的評價體繫/406

第七章 信托公司的市場需求與客戶/415
第一節 信托公司的客戶結構與市場需求基礎/416
一?信托金融市場的目標客戶及其分類/416
二?信托金融市場的融資需求概覽/419
三?信托金融市場的投資需求概覽/421
四?信托金融市場的服務信托需求概覽/425
第二節 以融資為目的的信托客戶需求與行為特征/427
一?識別信托金融市場的融資類客戶/427
二?融資類客戶信托融資方式和特點/429
三?融資類信托客戶的行為約束與風險管理/432
第三節 以投資為目的的信托客戶需求與行為特征/434
一?識別信托金融市場的投資類客戶/434
二?投資類信托客戶需求和風險特征/438
三?投資類信托客戶服務流程與適當性管理/448
第四節 以特定服務為目的的信托客戶需求與行為特征/450
一?識別信托金融市場的服務信托客戶/450
二?服務信托客戶需求特征/453
三?不同類型信托客戶的聯繫及轉換/457
第五節 信托客戶的營銷與關繫管理/460
一?信托客戶營銷戰略性市場規劃/460
二?信托客戶營銷服務流程/462
三?信托客戶營銷策略組合/468
四?信托客戶關繫管理/473

第八章 信托公司的業務與產品/476
第一節 金融業務與產品譜繫中的信托/477
一?商業銀行的業務與產品/477
二?保險公司的業務與產品/478
三?證券公司的業務與產品/479
四?信托公司的業務與產品/480
第二節 信托業務與產品的分類/481
一?按信托功能分類/481
二?按信托財產類型分類/491
三?按投資資產性質分類/499
四?按近期新監管導向分類/500
第三節 信托產品的設立?登記與流轉/507
一?信托產品的設立/507
二?信托產品的登記/509
三?信托產品的流轉/511
第四節 信托產品定價估值的理論基礎和基本方法/515
一?金融產品的定價/515
二?金融產品的估值/519
第五節 信托產品的估值與定價/525
一?投資類信托產品的估值/525
二?融資類信托產品的定價/532
三?服務類信托產品的定價/537
四?慈善信托產品的定價/538
第六節 信托產品的外部評價/540
一?外部評價的目的和意義/541
二?評價對像/541
三?評價體繫/542

第九章 信托中的投資管理與資產配置/545
第一節 投資管理的理論基礎/546
一?現代投資組合理論/546
二?資本市場理論/550
三?多因子模型/555
四?市場異像與行為金融學/557
五?價值投資理論/561
第二節 信托資產配置的策略/563
一?資產配置的內涵與分類/563
二?大類資產配置的具體策略/566
三?細分資產配置的具體策略/577
第三節 信托投資管理的流程/590
一?信托標準化投資管理的流程/590
二?信托非標投資管理的流程/595
第四節 國外信托資產配置的發展/603
一?英國信托資產配置的發展/604
二?美國信托資產配置的發展/609
三?日本信托資產配置的發展/619
第五節 我國信托業的資產配置概覽/623
一?我國信托業資產配置的發展/623
二?信托資產配置的比較與方向/634

第十章 信托業務中的風險管理/645
第一節 信托業務風險來源與特征/646
一?受托賠償責任風險/646
二?信用風險/652
三?市場風險/655
四?流動性風險/659
五?操作風險/663
六?合規風險/667
七?聲譽風險/670
第二節 信托業務風險識別/672
一?風險識別概述/672
二?信托業務風險識別的流程/674
三?信托業務風險識別的方法/675
第三節 信托業務風險評估/678
一?風險評估概述/679
二?信托業務風險評估的流程/680
三?信托業務風險評估的方法/683
第四節 信托業務風險決策/689
一?風險決策概述/690
二?信托業務風險決策的流程/692
三?信托業務風險決策的方法/693
第五節 信托業務風險監控/698
一?風險監控概述/698
二?信托業務風險監控的流程/699
三?信托業務風險監控的方法/701

參考文獻/703
後記/730

現代金融領域的理論研究和實踐探索從來都是相伴相生、相輔相成的。從現代金融行業在世界各國的發展歷史來看，每一個金融子行業的產生、發展與壯大都離不開理論研究的支持輔佐，信托業的發展自然也不例外。 信托兼具法律屬性和金融屬性，為夯實信托金融理論根基，探索搭建中國信托金融理論體繫，信托行業集業內外合力開展信托金融理論研究，推出信托金融理論研究叢書，旨在彙集中外信托金融理論研究成果，助力信托業轉型發展，希冀為中國信托事業的健康可持續發展盡綿薄之力。 本書共分為上、下兩冊，上冊為行業基礎篇，介紹了信托金融學的概念範疇、理論基礎與研究框架，信任、信用與信托文化，信托的沿革與發展，信托金融的規制與監管，信托金融與實體經濟；下冊為機構管理篇，介紹了信托公司經營管理、市場需求與客戶、業務與產品、投資管理與資源配置、風險等。