●1 第一章 人身風險與人身風險管理
1 第一節 人身風險及其特征
1 一、人身風險的含義
2 二、人身風險的要素
4 三、人身風險的分類
6 四、人身風險的特征
7 第二節 人身風險的管理
7 一、人身風險管理的含義
8 二、人身風險管理的意義
9 三、人身風險管理的目標
10 四、人身風險管理的流程
10 五、人身風險管理的實施
17 第二章 人身保險的產生與發展
17 第一節 人身保險的界定
17 一、人身保險的概念與特征
18 二、人身保險的分類
20 三、人身保險與相關活動
21 四、人身保險的作用
22 第二節 決定和影響人身保險發展的因素
22 一、人身保險產生與發展的條件
23 二、影響人身保險發展的相關因素
27 第三節 人身保險的發展簡史
27 一、人身保險的起源
27 二、現代人身保險的形成
28 三、主要發達國家人身保險的形成與發展
35 四、全球壽險市場的發展現狀及展望
37 第四節 我國人身保險的產生與發展
37 一、我國古代人身保險的萌芽
37 二、我國近代人身保險的形成
38 三、新中國成立後人身保險的發展
46 第三章 人身保險合同
46 第一節 人身保險合同概述
46 一、人身保險合同的概念
46 二、人身保險合同的特征
48 三、人身保險合同的分類
49 四、人身保險合同的形式
51 第二節 人身保險合同的要素
51 一、人身保險合同的主體
54 二、人身保險合同的客體
55 三、人身保險合同的內容
57 第三節 人身保險合同的常用條款
58 一、不可抗辯條款(IncontestableProvision)
59 二、寬限期條款(Grace PeriodProvision)
59 三、復效條款(ReinstatementProvision)
59 四、不喪失現金價值條款(Non -forfeiture Provision)
60 五、年齡誤告條款(Misstatementof Age Provision)
61 六、受益人條款(Beneficiary Clause)
62 七、自殺條款(Suicide Clause)
62 八、保單貸款條款(Policy LoanProvision)
63 九、保單轉讓條款( Policy AssignmentClause)
63 十、保費自動墊繳條款(AutomaticPremium Loan Provision)
63 十一、紅利任選條款(Dividend OptionClause)
64 十二、保險金給付選擇權條款(Settlement Option Provision)
65 第四節 人身保險合同的訂立、變更與終止
65 一、人身保險合同的訂立
67 二、人身保險合同的變更
68 三、人身保險合同的中止與復效
69 四、人身保險合同的終止
70 第五節 人身保險合同的履行與爭議處理
70 一、人身保險合同的履行
72 二、人身保險合同爭議處理
75 第四章 人壽保險
75 第一節 人壽保險概述
75 一、人壽保險的概念及其發展
76 二、人壽保險的特征
77 三、人壽保險的分類
78 第二節 傳統人壽保險
78 一、死亡保險
82 二、生存保險
82 三、兩全保險
84 四、特種人壽保險
89 第三節 創新型人壽保險
89 一、分紅保險
94 二、投資連結保險
96 三、萬能型人壽保險
99 第四節 人壽保險產品分析
99 一、平安平安福19Ⅱ終身壽險
100 二、國壽財富傳家終身壽險
101 三、泰康財富有約終身壽險
104 四、太平榮耀鑽賬戶終身壽險(萬能型)
108 第五章 人身意外傷害保險
108 第一節 人身意外傷害保險概述
108 一、人身意外傷害保險的界定
110 二、人身意外傷害保險的產生與發展
111 三、人身意外傷害保險的特征
112 四、人身意外傷害保險與其他保險的比較
115 五、人身意外傷害保險的分類
119 第二節 人身意外傷害保險的主要內容
119 一、人身意外傷害保險的保險責任
122 二、人身意外傷害保險金的給付方式
125 三、人身意外傷害保險費及責任準備金
126 第三節 人身意外傷害保險險種解析
126 一、個人意外傷害保險
128 二、團體人身意外傷害保險
132 第六章 健康保險
132 第一節 健康保險概述
132 一、健康保險的一般概念
134 二、健康保險的特征
135 三、健康保險與其他保險的比較
136 四、健康保險的作用
137 五、健康保險的特殊條款
139 第二節 健康保險的種類
139 一、健康保險的一般分類
143 二、我國健康保險的種類
152 第三節 健康保險的發展
152 一、國外健康保險的發展
153 二、商業健康保險的發展新動向——管理式醫療保險組織
156 三、我國健康保險的發展
157 第四節 健康保險產品分析
157 一、中國人壽國壽康愛惡性腫瘤疾病保險(2018)
158 二、國壽女性安康團體疾病保險條款(2018)
160 三、平安e生保個人住院醫療保險(2017)
161 四、信泰百萬終身護理保險(2016)
163 五、蘇惠保2022
167 第七章 人身保險產品開發與費率釐定
167 第一節 人身保險產品開發
167 一、人身保險產品開發的基本原則
168 二、人身保險產品開發的策略
169 三、人身保險產品創新
172 第二節 人壽保險費的構成及計算依據
172 一、人壽保險費及其構成
172 二、生命表及其編制
177 三、資金收益率
184 第三節 人壽保險費率的確定
184 一、生存年金純保費的確定
192 二、死亡壽險純保費的確定
205 三、人壽保險附加費用的確定
205 四、人壽保險總保費的確定
207 第四節 健康保險和人身意外傷害保險費的確定
207 一、健康保險費的確定
207 二、人身意外傷害保險費的確定
212 第八章 人身保險營銷
212 第一節 人身保險營銷概述
212 一、人身保險營銷的內涵
213 二、人身保險營銷的必要性及意義
214 三、人身保險推銷
216 四、人身保險營銷模式
217 第二節 人身保險營銷流程
217 一、人身保險營銷環境分析
222 二、人身保險投保人行為分析
223 三、人身保險市場細分及目標市場選擇
224 四、人身保險營銷策略制定
226 第三節 人身保險營銷中的客戶服務
226 一、人身保險營銷中的售前服務
227 二、人身保險營銷中的售中服務
229 三、人身保險營銷中的售後服務
231 第四節 人身保險營銷創新與發展趨勢
231 一、人身保險營銷創新
235 二、人身保險營銷發展趨勢
239 第九章 人身保險承保
239 第一節 人身保險承保概述
239 一、人身保險承保的含義
239 二、人身保險承保的流程
240 三、人身保險續保
242 第二節 人身保險核保的內涵及其方法
242 一、人身保險核保的內涵及意義
243 二、人身保險核保的方法
244 第三節 人身保險核保依據及程序
244 一、人身保險核保資料的依據
246 二、人身保險核保的程序
248 第四節 人身保險業務核保的內容
248 一、個人人壽保險的核保
252 二、個人健康保險的核保
253 三、團體人壽保險和健康險核保
257 第十章 人身保險理賠
257 第一節 人身保險理賠概述
257 一、理賠與人身保險理賠的含義
258 二、人身保險理賠的意義及其原則
259 三、人身保險理賠的機構
261 四、人身保險理賠體繫的完善
262 第二節 人身保險理賠程序及其內容
262 一、接案
263 二、立案
264 三、初審
264 四、調查
264 五、核定
265 六、復核、審批
265 七、結案、歸檔
267 第三節 人身保險理賠實務與案例
267 一、人身保險理賠實務
270 二、人身保險理賠案例
274 第十一章 人身保險資金運用
274 第一節 人身保險資金運用概述
274 一、人身保險資金及其運用的含義
275 二、人身保險資金運用的特點
276 三、人身保險公司可運用資金的來源
277 四、人身保險資金運用的原則
278 第二節 人身保險資金運用的模式
278 一、人身保險資金運用的模式
280 二、人身保險資金運用的形式及其投資組合
284 第三節 我國人身保險資金的運用
284 一、我國人身保險資金運用的歷程回顧
286 二、我國人身保險資金運用的現狀
290 第十二章 人身保險市場
290 第一節 人身保險市場概述
290 一、人身保險市場的概念
291 二、人身保險市場的特征
293 三、人身保險市場的要素
298 第二節 人身保險市場供給
298 一、人身保險市場供給的內涵
299 二、影響人身保險市場供給的因素
300 三、我國人身保險市場的供給
300 第三節 人身保險市場需求
300 一、人身保險市場需求的內涵
301 二、影響人身保險市場需求的因素
302 三、我國人身保險市場的需求
302 四、人身保險市場供求平衡
308 第十三章 人身保險監管
308 第一節 人身保險監管概述
308 一、人身保險監管概述
309 二、人身保險監管的特殊性
310 第二節 人身保險公司準入與退出監管
310 一、人身保險公司的準入
311 二、人身保險公司的退出
312 第三節 人身保險公司財務監管
312 一、保險企業資本金和保證金
313 二、保險準備金
313 三、保險企業償付能力
314 四、會計報表與財務分析
316 第四節 人身保險業務監管
316 一、人身保險業務範圍監管
317 二、人身保險產品監管
317 三、人身保險投資業務監管
321 第十四章 年金與年金保險
321 第一節 年金與年金保險概述
321 一、年金與年金保險的概念
322 二、年金保險的特征
323 三、年金保險的作用
323 四、年金保險的分類
326 第二節 個人年金保險、企業年金與職業年金
……
344 第十五章 社會保險
368 附錄
389 本次修訂的主要參考文獻
