●金融領域刑事犯罪案件裁判規則第1條：
行為人設立公司、企業或子公司、分公司後，以實施非法集資犯罪為主要活動的，以個人犯罪論處
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第2條：
行為人為實施違法犯罪活動而設立公司、企業或子公司、分公司，違法犯罪所得主要歸個人所有的，不能認定為單位犯罪
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第3條：
私募基金管理人依法在基金行業協會登記備案後所實施的募資行為仍可能構成非法集資犯罪
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第4條：
網絡借貸平臺偏離信息中介屬性，違反國家金融管理法律規定向社會公眾吸收資金的，可能觸犯刑事法律，構成非法集資犯罪
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第5條：
針對特定對像或者少數人的“民間借貸”“私募基金”行為，因不符合非法吸收公眾存款罪的犯罪構成要件，即使涉案數額較大，也不以犯罪論處
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第6條：
“以非法占有為目的”並非非法吸收公眾存款罪的犯罪構成要件
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第7條：
行為人通過親友向不特定對像吸收資金，或者經公開宣傳後，同時向不特定對像、親友吸收資金的，其親友投入的資金應一並計入非法吸收公眾存款的犯罪數額
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第8條：
非法吸收公眾存款罪中的犯罪數額，以行為人實際吸收的資金全額計算
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第9條：
在非法集資案件中，對於公司企業經營管理中下層的員工，不清楚公司企業經營管理層的相關決策及資金來源、性質及用途的，可不予追究刑事責任
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第10條：
行為人非法吸收公眾存款後主要用於生產經營活動，且能夠及時清退所吸收資金的，可以免予刑事處罰
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第11條：
在非法集資案件中，行為人需同時具備“非法占有目的”和“使用詐騙方法”非法集資行為，纔能認定為集資詐騙犯罪
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第12條：
在非法集資案件中，不能僅以行為人使用詐騙方法進行集資或者較大數額的集資款未能返還推定其具有“非法占有目的”
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第13條：
行為人以開展經營活動為由向社會公眾吸收資金後，未將集資款項主要用於生產經營，導致數額較大的集資款不能返還的，可以認定其具有“非法占有目的”
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第14條：
行為人以非法占有為目的進行集資，同時構成組織、領導傳銷活動罪和集資詐騙罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第15條：
行為人為實施集資詐騙活動而支付的促銷費、廣告費、中介費、回扣等犯罪成本，不能從集資詐騙犯罪數額中扣除
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第16條：
集資詐騙犯罪的犯罪數額以案發時行為人實際騙取的數額計算，案發前已歸還的數額應予扣除
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第17條：
持卡人必須同時具備“以非法占有為目的”和經有效催收後“仍不歸還”的主客觀要件，纔能成立信用卡詐騙犯罪中的“惡意透支”
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第18條：
惡意透支型信用卡詐騙的犯罪數額為持卡人在公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第19條：
持卡人透支信用卡主要用於生產經營活動，後因經營困難無法及時償還的，不宜認定為“惡意透支”
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息
金融領域刑事犯罪案件裁判規則第20條：
行為人是否具有“非法占有目的”，是區分貸款詐騙犯罪與騙取貸款犯罪的核心要素
一、類案檢索大數據報告
二、可供參考的例案
三、裁判規則提要
四、輔助信息

《金融領域刑事犯罪案件裁判規則》選擇了刑事司法實踐中常見多發、法律適用分歧較大的非法集資、信用卡詐騙和貸款詐騙等罪名，圍繞20條裁判規則，借助大數據檢索分析，遴選出了60個可供參考的例案，以期對依法懲治金融犯罪、統一法律適用、促進司法公正有所裨益。

金融犯罪是嚴重破壞社會主義市場經濟秩序犯罪，包括破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪兩大類型：前者涵蓋了偽造貨幣罪、非法吸收公眾存款罪、內幕交易罪、操縱證券期貨市場罪、洗錢罪等30個具體罪名，後者涵蓋了集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、保險詐騙罪等8個具體罪名。隨著我國經濟社會的快速發展，金融犯罪的危害性日益凸顯，新的犯罪類型、犯罪手段和方法層出不窮，公安、司法機關在辦理此類案件時面臨越來越多的法律適用問題。本書選擇了刑事司法實踐中常見多發、法律適用分歧較大的非法集資、信用卡詐騙和貸款詐騙等罪名，圍繞20條裁判規則，借助大數據檢索分析，遴選出了60個可供參考的例案，以期對依法懲治金融犯罪、統一法律適用、促進司法公正有所裨益。
撰稿人（按撰寫章節順序排列）：
最高人民法院刑三庭法官張向東，負責規則第1、2、5、9、10、11、12、15條的撰寫；
中國應等